长城网邢台讯（记者 刘俐验 通讯员 侯延霄 高玉峰）今年以来，沙河市农商银行认真贯彻落实省联社2020年度案防工作重点，以“案防治理提升年”活动为抓手，构建压实案防责任、规范制度建设、加强教育培训、强化员工管理和加强内部监督“五位一体”案防工作体系，全方位提升案防工作质效。
压实案防责任。为进一步明确案防工作责任，传导案防工作压力，该行成立以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各部室经理和支行行长为成员的案防工作领导小组；明确“五个第一责任人”，即明确董事长为案防工作第一责任人，行长为案防制度和执行的第一责任人，监事长为案防工作监督第一责任人，分管行长为分管条线第一责任人，各部室、网点负责人为本部室、本网点案防工作第一责任人。并以此为依托签订案件防控目标责任书52份，进一步压实了案防责任。
规范制度建设。一是对照行业和监管要求，梳理规范《案防工作管理办法（试行）》《案防工作考核评价实施办法（试行）》《合规员管理办法》《合规员岗位职能考核细则》等规章制度及流程，为案防工作确立制度保障。二是进一步明确董事会、监事会、高管层合规履职职责，深化落实“一岗双责”制度，将案防责任分解落实到业务管理部门及各岗位员工，构建全员参与、全员有责的案防工作责任体系。
加强教育培训。一是抓好业务知识培训。疫情防控期间，该行全体员工依托河北省农村信用社员工在线培训考试系统进行线上学习和考试，做到抗“疫”学习两不误。二是抓好警示教育。该行结合员工异常行为排查工作，组织观看警示教育片，着重对参与赌博、非法吸存、信用卡诈骗等方面员工违规行为做详细的剖析，以案说法、以案明纪，使员工从案例中吸取教训，保持警钟长鸣。
强化员工管理。该行以员工异常行为排查为案防扎口，在做好日常排查的基础上，充分利用人行征信系统、全国法院被执行人信息查询网、信贷系统、风险预警系统等技术手段，对员工行为进行全面评估。同时采取发放调查问卷、日常谈话、签订承诺书等方式对全辖员工行为进行全面掌握，并组织签订遵守纪律合规操作承诺书420份。通过强化人员管理，有效防范员工行为风险。
强化内部监督。一是强化监督检查责任，逐步完善检查体制。充分发挥网点自查自纠、条线自律排查、内审监督检查“三道防线”职能，明确检查重点，加大检查频率，全面揭示风险。二是以信贷、财务、柜面、资金等业务检查为重点，贯穿对重点岗位、重点人员的监督。同时加大问责力度，做到发现隐患，问责到底，绝不手软，从根源上杜绝案件风险的发生。
